Центробанк предложил финансовым учреждениям страны создать единую платформу, которая поможет более эффективно бороться с отмыванием средств юридическими лицами и ИП, а также с обналичиванием денег. Такая платформа сделает ЦБ непосредственным участником проверок, устраиваемых клиентам российских банков.
По плану Центробанка финансовые учреждения продолжат собирать всю информацию о подозрительных транзакциях ИП и компаний. После этого она будет передаваться в Росфинмониторинг и ЦБ. Где всех клиентов разделят на несколько «разноцветных» зон. В зеленую попадут те, кто не совершает никаких противозаконных операций вообще, а в красную – клиенты, которых необходимо отрезать от финансового обслуживания вообще.
На разные зоны будут «делить» и клиентов кредитных организаций. В настоящий момент ЦБ заявляет, что лишь около 0,7 процентов заемщиков-юрлиц попадают в красную зону. 0,3 процента компаний окажутся в желтой зоне, требующей внимания со стороны регулятора, а все остальные – в безопасной зеленой.