Руководитель службы финансового мониторинга «Сравни» Александр Переудин рассказал изданию Прайм, что банки имеют право заблокировать счет клиента, если в комментариях к денежным переводам будут указываться шутки или неуместные фразы.
По словам эксперта, кредитная организация обязана проверять комментарии к переводам в целях выявления подозрительных транзакций. Поэтому не стоит относиться к этому вопросу легкомысленно и писать в комментариях шутки и легкомысленные фразы. Также не следует писать фразы, подразумевающие незаконную деятельность. Даже если вы отправляете деньги своему другу и члену семьи, то не нужно писать в комментариях фразы, по типу «криптовалюта», «пирамида», «онлайн-казино».
Перегудин уточнил, что если банком был обнаружен подозрительный платеж, то банк начинает проверку. И если клиент банка не сможет подтвердить экономический смысл и законность перевода, то банк может заблокировать транзакцию. Банк также может таких людей отправлять в «черный список», что в будущем может негативно сказаться на выдаче кредитов и других банковских операциях.