Совершение денежных переводов на банковские карты частных лиц при покупке товаров может быть не таким безобидным, как кажется. Александр Хаминский, юрист и руководитель центра правопорядка в Москве и Московской области, рассказал, что такие платежи, особенно на рынках, где распространена практика оплаты по номеру телефона или карты, могут привести к серьезным обвинениям. Его слова приводит РИА Новости.
Уголовные риски: от покупок к обвинению в экстремизме
Ситуация осложняется отсутствием прозрачности при подобных транзакциях. Например, житель Москвы, менеджер по продажам компании “Фрэш Натс”, недавно был арестован по обвинению в вовлечении людей в террористическую деятельность.
Ему грозит от 8 до 15 лет лишения свободы. Как отмечают эксперты, такие обвинения могут затронуть не только продавцов, но и покупателей, если следствие найдет связь между денежными переводами и подозрительными организациями.
Почему оплата на карту опасна для покупателей?
- Отсутствие кассового чека: При переводе средств на карту покупатель не получает подтверждающий документ, что оставляет транзакцию без юридической защиты.
- Неизвестный получатель: Покупатель не знает, кому принадлежат реквизиты карты и как будут использованы перечисленные средства.
- Риски обвинений: Если средства, отправленные на карту, окажутся задействованы в финансировании запрещенных организаций, платеж может быть квалифицирован как участие в финансировании терроризма.
Российское законодательство не запрещает использовать личные банковские карты для расчетов, но это сопряжено с рисками. Согласно инструкциям Банка России, использование личного счета для получения оплаты за предпринимательскую деятельность может привести к блокировке счета.
Как защитить себя?
Юрист рекомендует придерживаться следующих правил:
- Проверяйте легальность продавца: Покупки у зарегистрированных предпринимателей, выдающих кассовый чек, минимизируют риски.
- Избегайте перевода средств на личные карты: Используйте официальные платежные системы, подтверждающие сделку.
- Сохраняйте документы: Если вы вынуждены перевести деньги на карту, сохраняйте скриншоты перевода и переписку с продавцом.
Хотя оплата товаров через перевод на карту может показаться удобным решением, такие платежи могут стать источником серьезных проблем. Обезличенность транзакции и невозможность отследить дальнейшую судьбу средств делают их уязвимыми к обвинениям в финансировании экстремизма или терроризма. Будьте внимательны, защищайте свои права и выбирайте легальные способы оплаты.